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內容簡介: |
随着上海国际保险中心建设的深入推进,上海保监局一直高度重视上海国际保险中心的风险防范工作,本着守土有责、守土尽责的态度,在推进保险业开放创新、服务国家战略的进程中,始终坚持底线思维,持续推动建设多位一体的风险防控体系。与此同时,保险要素和保险交易的集聚,也带来了保险业风险的集中,风险的类型和分布更加复杂,风险的传导和蔓延更加迅速。特别是随着国际保险交易与服务的频繁,保险风险从个体走向群体,从境内走向境外,从传统走向新型,系统性区域性风险也随之增加,对风险管理提出了更高要求。本书共六章。*章,主要从国家意志要求、保险历史演变、保险战略定位和上海国际保险中心建设现实需求四个维度,阐述了加强风险防控机制建设的重要意义。第二章,分别从机构与资本集聚、保险业务、金融混业、经济政治等四个视角,对国际保险中心可能出现的风险做了界定和概述。第三章,主要从全球金融风险防范框架、金融风险防范工具、国际保险中心风险防控一般规律、国际保险业重点风险案例四个方面,为上海国际保险中心风险防控机制的建立提供反思与借鉴。第四章,从风险导向强化保险监管、自贸试验区保险监管改革、金融监管综合试点、与公检法加强联动合作和推进行业自律监管五个板块总结上海国际保险中心风险防控的创新实践。第五章,重点梳理了新的经济金融形势对上海国际保险中心建设提出的新挑战、新使命、新要求,并对照分析保险行业自身发展及外部环境建设方面存在的不足,为下阶段风险防控机制构建找出指向标、工作面和着力点。第六章,以全面加强党的领导为核心要求,着眼大国的国际保险中心、全球新兴保险市场的国际保险中心和建设中的国际保险中心三大特点,创造性地提出符合国际惯例、具有中国特点、宏观和微观相结合、多位一体的上海国际保险中心风险防控体系建设创新路径。随着上海国际保险中心建设的深入推进,上海保监局一直高度重视上海国际保险中心的风险防范工作,本着守土有责、守土尽责的态度,在推进保险业开放创新、服务国家战略的进程中,始终坚持底线思维,持续推动建设多位一体的风险防控体系。与此同时,保险要素和保险交易的集聚,也带来了保险业风险的集中,风险的类型和分布更加复杂,风险的传导和蔓延更加迅速。特别是随着国际保险交易与服务的频繁,保险风险从个体走向群体,从境内走向境外,从传统走向新型,系统性区域性风险也随之增加,对风险管理提出了更高要求。本书共六章。*章,主要从国家意志要求、保险历史演变、保险战略定位和上海国际保险中心建设现实需求四个维度,阐述了加强风险防控机制建设的重要意义。第二章,分别从机构与资本集聚、保险业务、金融混业、经济政治等四个视角,对国际保险中心可能出现的风险做了界定和概述。第三章,主要从全球金融风险防范框架、金融风险防范工具、国际保险中心风险防控一般规律、国际保险业重点风险案例四个方面,为上海国际保险中心风险防控机制的建立提供反思与借鉴。第四章,从风险导向强化保险监管、自贸试验区保险监管改革、金融监管综合试点、与公检法加强联动合作和推进行业自律监管五个板块总结上海国际保险中心风险防控的创新实践。第五章,重点梳理了新的经济金融形势对上海国际保险中心建设提出的新挑战、新使命、新要求,并对照分析保险行业自身发展及外部环境建设方面存在的不足,为下阶段风险防控机制构建找出指向标、工作面和着力点。第六章,以全面加强党的领导为核心要求,着眼大国的国际保险中心、全球新兴保险市场的国际保险中心和建设中的国际保险中心三大特点,创造性地提出符合国际惯例、具有中国特点、宏观和微观相结合、多位一体的上海国际保险中心风险防控体系建设创新路径。
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關於作者: |
裴光:经济学博士、博士后,研究员。现任中国保监会上海监管局党委书记、局长,主持全面工作,分管办公室(党委办公室)、人事教育处(党委组织部、宣传群工处)、保险创新业务监管办公室;担任局行政许可工作委员会主任;联系上海市保险社团组织。
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目錄:
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【目录】:前言Ⅰ
第一章 建立健全风险防控体系是上海国际保险中心建设的根本保障 1第一节 加强风险防控是在保险领域贯彻落实习近平新时代中国特色社会主义思想的重要举措 2一、 党中央、国务院高度重视金融安全 3二、 党中央、国务院高度重视保险业风险防控 6第二节 加强风险防控是保险业科学发展的必然选择 10一、 管理风险的需求孕育了保险的萌芽 10二、 市场经济风险催生了商业保险业 12三、 现代市场经济风险的发展壮大了现代商业保险业 14第三节 加强风险防控是我国实施保险强国战略的重要支撑 18一、 迈向保险强国迫切需要加强风险防控 19二、 保险强国建设需要把风险防控放在首要位置 22三、 保险强国需要为全球保险业贡献智慧 24第四节 加强风险防控是我国保险业现代化的重要内容 26一、 保险业现代化要求全面提升风险防控水平 27二、 保险业现代化要求构建立体的风险防控体系 31第五节 加强风险防控是上海国际保险中心建设的生命线 35一、 上海国际保险中心建设步入国际前沿,赶超变引领,要通过风险防控支持创新发展 35二、 上海国际保险中心与上海国际金融中心联动建设,更要注重防范风险的交叉传递 41三、 新形势下金融业改革开放要求高度重视风险防控工作 44四、 上海国际保险中心服务国家战略和上海大局要求必须把风险防控放在更加突出的位置 45
第二章 国际保险中心的多层次多维度风险分析 46第一节 保险机构与资本集聚带来的主体风险增加 46一、 保险机构视角:风险多元化与复杂性 46二、 保险资本视角:风险差异化与流动性 56三、 保险机构与资本集聚视角:风险裂变与扩散 62第二节 保险负债业务增长对应的承保能力不足风险 66一、 保险负债业务基本风险 66二、 国际保险中心重点保险负债业务风险 68三、 与承保能力不足相关的风险 91第三节 保险资产业务增长对应的投资能力不足风险 95一、 保险资产来源与大类资产情况 95二、 保险资产面临的主要风险类型 97三、 保险资产面临的新型风险 100四、 保险资产与负债不匹配风险 106第四节 各类金融市场伴生引发的风险交叉传递 108一、 保险市场与银行市场之间的跨部门风险转移 108二、 保险市场与证券市场之间的跨部门风险转移 110三、 新兴跨市场金融业态带来的交叉风险 113四、 金融生态环境不完善的风险 117第五节 国内外政治经济环境因素导致的风险叠加 124一、 全球经济形势的风险叠加影响 124二、 地缘政治风险 128三、 国际保险中心的规则制度竞争风险 130
第三章 国际保险中心风险防控体系比较与案例分析 135第一节 全球金融风险防控框架介绍 136一、 后金融危机时代金融监管理论与实践进展 136二、 企业风险管理框架 141三、 银行行业资本充足率风险管理框架 144四、 保险行业偿付能力风险管理框架 146第二节 金融风险计量工具介绍 154一、 保险业常用金融风险计量工具 154二、 系统性和跨市场风险计量工具 169第三节 国际保险中心监管构架与重点风险防控介绍 173一、 国际保险中心风险防控监管构架 173二、 国际保险中心重点风险防控研究 178第四节 国际保险业风险案例分析 183一、 19871993年伦敦劳合社的赔付危机 183二、 19781987年纽约保险交易所建设的失败经历 188三、 21世纪前后日本保险公司的集中破产 191四、 20世纪80年代中期到90年代美国保险公司的破产潮 196五、 2008年次贷危机中美国国际集团(AIG)的财务困境 200六、 结语 204
第四章 上海国际保险中心风险防控创新实践 207第一节 遵循风险导向监管理念,推动保险监管体系严密完善 207一、 加强监管机构自身建设 208二、 创新优化监管方式 216三、 加强金融监管联动 233第二节 探索自贸试验区制度创新,推动保险监管改革先行先试 235一、 保险机构备案管理改革 235二、 航运保险产品注册制改革 237三、 保险专业中介机构股权管理改革 240四、 证照分离改革试点 243第三节 参与金融综合监管试点,推动国际金融中心风险齐防共治 245一、 上海金融综合监管试点概况 245二、 积极应对金融综合监管试点要求 247三、 认真贯彻落实各项试点任务分工 247四、 假冒保险公司诱骗保险客户购买理财产品风险处置案例 252第四节 加强与公检法联动合作,优化保险业风险防控环境 254一、 与各级公安局建立行政与刑事联动执法机制 254二、 与各级法院、检察院建立协调合作机制 256三、 与上海海事法院建立全面合作机制 258四、 与各区法院建立诉调对接机制 260五、 沪上首起伤者因参与保险欺诈而获实刑案件 263第五节 加快行业协会建设,推动保险市场自律监管 264一、 上海市保险同业公会建设基本情况 264二、 上海航运保险协会的建设情况 267三、 健全自律规则体系,扎实有效开展行业自律 270四、 创新行业服务举措,服务特大城市风险管理 272五、 搭建沟通平台,努力营造良好市场环境 275第六节 典型案例 279一、 泛鑫系案件风险案例分析 279二、 上海甲寿险公司涉第三方理财风险处置案例分析 295
第五章 上海建设国际保险中心面临的风险挑战 304第一节 上海国际保险中心建设取得的进展和面临的形势 304一、 上海国际保险中心建设取得新进展 304二、 新的经济金融形势对上海国际保险中心建设带来风险挑战 308第二节 行业自身风险防控体系建设存在的短板 316一、 行业发展短板 316二、 机构集聚风险防控短板 319三、 法人治理风险防控短板 325四、 负债业务风险防控短板 328五、 资产业务风险防控短板 332第三节 上海保险业风险防控环境建设存在的不足 336一、 需要进一步完善上海国际金融中心的风险联动防控体系 336二、 需要进一步巩固提升上海保险业的国际竞争优势 340
第六章 加快推进符合新时代要求的上海国际保险中心风险防控体系建设 345第一节 加强党对上海国际保险中心建设的领导 346一、 党的领导是建成上海国际保险中心的根本保证 346二、 人才是建设上海国际保险中心的关键因素 351三、 问责机制是建设上海国际保险中心的重要保障 353第二节 构建科学的保险金融风险防控制度体系 356一、 坚守职责,按照国务院金稳会决策部署严守系统性风险底线 356二、 处理好宏观审慎监管与微观审慎监管、功能监管与行为监管的关系 361第三节 强化行业自律与市场主体的风险防控责任 367一、 指导保险行业协会自律防控风险 367二、 市场平台引导风险防控 369三、 保险公司落实风险防控主体责任 374第四节 加强重点领域与关键环节 的风险防控工作 377一、 保险改革创新的风险防控 377二、 跨市场风险防控 388三、 跨境与外汇风险防控 395四、 保险科技风险防控 401五、 舆情风险防控 403第五节 始终坚持行政执法和刑事司法联动的风险防控体系 406一、 深化行政执法与刑事司法的联动机制 407二、 深入开展三反工作 408第六节 切实加强保险消费者权益保护 411一、 不断深化诉讼与调解对接机制 413二、 主动拥抱科技革命,加快诉调对接智能发展 413三、 充分发挥人民调解化解保险矛盾纠纷的补充作用 414四、 强化保险市场行为监管,源头治理防控风险 414五、 全面开展保险消费者教育普及,促进消费者有效识别预防风险 415
参考文献 417跋 426
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