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內容簡介: |
本书重点介绍了标准化与金融标准化,以及我国银行业、保险业、证券期货业、信托业等主要金融子行业标准化现状,并系统介绍了金融科技标准化与互联网金融标准化等相关内容。为了便于教学和使用,各章均给出了学习目标、导入案例、本章小结和思考题。
本书可作为深港澳金融科技师一级考试的复习指导用书,也适用于从事或有志于从事金融科技的人员、金融机构相关业务部门工作者以及希望了解金融科技相关理论知识及实际应用的读者学习参考。
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目錄:
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前言
学习大纲
第一章标准化发展概述
第一节标准化的概念、作用及特点
第二节标准的分类
第三节标准体系
第四节标准化的发展
第五节标准化组织
第二章金融标准化概述
第一节金融标准的界定与我国金融标准化进程
第二节金融标准化的意义与目标
第三节金融标准化的范围与内容
第四节金融标准化的原则
第五节金融标准化组织
第三章银行业标准化
第一节银行业标准化概述
第二节银行业通用基础标准
第三节银行业产品服务标准
第四节银行业运营管理标准
第五节银行业信息技术标准
第六节银行业行业管理标准
第四章保险业标准化
第一节保险业标准化概述
第二节保险业标准化基础类标准
第三节保险业标准化业务类标准
第四节保险业标准化管理类标准
第五节保险业标准化信息技术类标准
第六节保险业标准化数据类标准
金融标准化通识目录第五章证券期货业标准化
第一节证券期货业标准概述
第二节证券期货业基础编码领域标准
第三节证券期货业接口领域标准
第四节证券期货业信息披露领域标准
第五节证券期货业技术管理领域标准
第六节证券期货业信息安全领域标准
第七节证券期货业业务领域标准
第六章金融科技标准化
第一节金融科技标准化概述
第二节金融科技标准化实践
第三节金融科技的应用场景范例
第四节《云计算技术金融应用规范 技术架构》
第五节《云计算技术金融应用规范 安全技术要求》
第六节《云计算技术金融应用规范 容灾》
第七章互联网金融标准化
第一节互联网金融标准化概述
第二节个体网络借贷领域标准
第三节互联网消费金融领域标准
第四节互联网非公开股权融资领域标准
第八章部分其他金融业务标准化
第一节信托业标准化
第二节合作金融业标准化
第三节金融租赁业标准化
第九章金融标准化趋势
第一节金融国际化与金融标准化
第二节金融创新与金融标准化
第三节金融风险防控与金融标准化
第四节金融标准化基础能力与金融标准认证体系建设
参考文献
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內容試閱:
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近年来,我国对标准化工作的重视程度提升到前所未有的水平。2016年9月,习近平总书记在写给第39届国际标准化组织(ISO)大会的贺信中就提到:“标准是人类文明进步的成果……中国将积极实施标准化战略,以标准助力创新发展、协调发展、绿色发展、开放发展、共享发展。”2019年10月31日,中国共产党第十九届中央委员会第四次全体会议审议通过的《中共中央关于坚持和完善中国特色社会主义制度、推进国家治理体系和治理能力现代化若干重大问题的决定》正式提出:“……强化标准引领,提升产业基础能力和产业链现代化水平。”这标志着标准化工作已经正式上升到党中央制度层面,成为我国推行的一项重要国家战略。
在经济全球化深入发展的当下,标准作为国际专业领域通用的交流语言,发挥着便利经贸往来、支撑产业发展、促进科技进步的重要作用,是现代国际经济竞争与合作的重要手段和技术纽带。特别是随着我国经济从要素驱动向创新驱动转变,标准化工作在经济社会发展中的作用日益凸显,逐步成为助推创新发展、引领时代进步的核心支撑力量。聚焦到金融领域,金融标准更是我国金融治理体系和治理能力现代化的基础性制度,有利于深化金融供给侧结构性改革、促进金融对外开放、支持“一带一路”高水平建设,为扶贫攻坚和乡村振兴提供强大助力。
当前,全球正迎来新一轮科技革命和产业变革。中国人民银行行长易纲在2019年陆家嘴论坛上表示:“未来全球金融增长点在于金融科技,国际金融中心竞争的焦点也在金融科技。”在“百年未有之大变局”的背景下,积极把握现代金融与金融科技协同发展的重要战略机遇,高质量开展金融标准化建设,将对我国实现金融健康可持续发展产生积极而深远的影响。
金融标准化工作的关键点在于金融生态系统的数字化转型和金融科技标准化人才建设。一方面,需要抓紧制定配套规则和标准,尽早建立健全专业化的数字金融技术应用检测、认证、认可体系,以高标准推动金融产品和服务高质量创新;另一方面,需要加快完善金融标准化教育,培养一大批既懂标准又懂规则,既懂技术又懂管理,具有全球视野和思维,能够敏锐洞察和掌握全球标准化发展趋势的复合型、开放型金融标准化人才。
课程建设和教材建设是金融标准化人才培养的基础。本书定位于金融标准化人才培养教材建设,注重金融标准化理论与实践相结合,基于“标准化理论—金融标准化理论—金融标准化实践—金融标准化趋势”这一认知逻辑框架进行内容编排。在系统介绍标准化和金融标准化一般理论之后,详细介绍了我国部分已发布实施的金融标准的内容及应用实践,系统展现了金融标准化通用知识。此外,本书还十分注重基础性与实用性相结合,既对金融标准化的基础知识进行了阐述,又从细分领域介绍了我国银行业、保险业、证券期货业、信托业等金融子行业代表性标准的详细内容,以及我国当前金融标准的体系状况。为便于读者学习,本书还列出了学习大纲,其中包括学习目的、学习内容及学习目标等,在各个章节还给出了学习目标、导入案例、本章小结和思考题。
本书包括四大部分:第一部分,介绍标准化一般理论,主要包括标准化的概念、标准的分类、标准体系、标准化的发展、标准化组织等;第二部分,介绍金融标准化一般理论和我国金融标准化进程,主要包括金融标准化的内涵与外延、金融标准化的意义与目标、金融标准化的范围与分类、金融标准化的原则、金融标准化组织等;第三部分,介绍银行业、保险业、证券期货业、信托业等部分金融子行业标准化现状及金融科技与互联网金融标准化等有关情况;第四部分,介绍金融标准化的趋势,主要包括金融国际化、金融创新、绿色金融、金融风险防控与金融标准化的关系,以及金融标准化基础能力与金融标准认证体系建设等。
金融标准化通识前言本书由全国金融标准化技术委员会李伟副主任委员、杨富玉秘书长与山东大学商学院戚桂杰院长联合统筹策划并提供编写计划,由山东大学商学院金融及保险专业教学科研团队和全国金融标准化技术委员会专家共同组织编写。各章具体编写分工如下:第一章、第二章由张建波、李曙光、马征编写;第三章由王春平、刘国建编写;第四章、第五章由凌士显、梁峰、周云晖编写;第六章、第七章由郭建强、肖翔、饶俊英编写;第八章由张爱荣、刘振海编写;第九章由谢清华、李曙光编写。中国人民银行科技司标准化与规划处曲维民副处长、山东大学经济学院金融系李颖副教授及中国农业银行科技与产品管理局李宽专家审阅全稿并提出很多宝贵意见。山东大学商学院多位研究生、全国金融标准化技术委员会秘书处李佳凝等参与了相关资料的搜集和文字编辑工作。在此对以上单位及人员表示衷心感谢。
在本书撰写过程中,全体参编人员多次进行稿件讨论,迭代式读稿、改稿,尽力甄别谬误,唯恐草草成书,挂一漏万。若有缺陷和不足之处,敬请读者批评指正。
编者
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