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內容簡介: |
本书稿系新编21世纪高等职业教育精品教材·金融类系列教材之一,全书内容涉及当前金融领域较新的创新技术和成果,如人工智能、区块链、云计算和大数据技术等应用于金融行业的情况。全书共分为十个项目,具体内容包括:云金融、大数据金融、区块链金融、人工智能金融、金融科技与证券、金融科技与保险、金融科技与银行、金融科技与第三方支付、金融科技与征信、金融科技与风险管理等。
本书既可作为高职院校金融类专业的教学用书,也适合作为金融行业从业人员的自学参考用书。
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關於作者: |
吕勇,北京经济管理职业学院,副教授,美国注册金融分析师(CFA)二级。承担《期货市场基础》《证券投资基金》《上市公司财务报表分析》《金融法律法规》等多门课程授课工作,主编出版《证券发行与承销》等教材,发表《浅谈程序化交易在期货教学中的应用》《互联网金融促进经济增长机制研究》等论文,完成“期货交易教学方法创新研究”等课题。张蓓,北京经济管理职业学院副教授,管理学博士,注册会计师。单俊,上海逸景网络科技有限公司总经理。
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目錄:
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项目一 云金融 /1
任务一 认识云计算的概念、特点、服务模式和云平台的基本结构 /4
任务二 了解云计算在金融领域的运用情况 /11
任务三 掌握云计算带来的金融变革和发展趋势 /20
项目二 大数据金融 /27
任务一 了解大数据的基本概念 /28
任务二 认识大数据的处理流程 /31
任务三 理解大数据技术在金融领域的应用 /40
任务四 掌握大数据技术的发展趋势及应用前景 /50
项目三 区块链金融 /54
任务一 认识区块链的定义、起源和特征 /55
任务二 理解区块链基础技术 /61
任务三 掌握区块链技术对金融创新的影响 /73
项目四 人工智能金融 /81
任务一 了解人工智能的概念、发展历史和技术基础 /83
任务二 认识人工智能在金融服务中的创新模式 /89
任务三 理解人工智能对金融领域的影响 /96
项目五 金融科技与证券 /100
任务一 了解证券市场基础知识 /101
任务二 认识互联网证券公司 /106
任务三 理解智能理财服务的基本原理 /110
任务四 掌握程序化交易的原理和应用 /117
任务五 掌握基金销售的新发展 /122
项目六 金融科技与保险 /128
任务一 了解保险科技与互联网保险的不同内涵 /130
任务二 认识保险科技对保险产品的影响 /134
任务三 理解科技对保险公司运营模式的影响 /144
任务四 掌握保险科技的监管及发展趋势 /150
项目七 金融科技与银行 /154
任务一 了解电子银行的概念及业务种类 /156
任务二 理解互联网银行的概念 /163
任务三 掌握金融科技在银行领域的应用 /168
项目八 金融科技与第三方支付 /175
任务一 了解第三方支付的基本概念及基本原理 /176
任务二 认识第三方支付的业务类型与主流平台 /181
任务三 理解国内外第三方支付行业的发展状况 /187
任务四 掌握第三方支付的风险防范措施 /192
项目九 金融科技与征信 /195
任务一 了解征信的基本概念 /196
任务二 认识大数据征信 /202
任务三 掌握国内外大数据征信的发展历程 /207
项目十 金融科技与风险管理 /218
任务一 认识金融科技的风险特征 /219
任务二 了解金融科技在金融风险管理中的应用 /223
任务三 理解金融科技风险管理的国际经验 /229
任务四 掌握我国金融科技风险管理的发展趋势 /235
主要参考文献 /240
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內容試閱:
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近年来,人工智能、区块链、云计算和大数据 (学界简称 A、B、C、D)等技术创新成果全面应用于金融行业,形成了一个全新的领域———金融科技 (FinTech),这一名词是由 “FinancialTechnology”合成而来的。金融科技推动金融形态演进日新月异,金融科技方面的知识和技能储备成为时代发展对金融从业者素养提出的新要求。当前,我国适逢万众创新的新时代,是全球金融科技有活力的区域之一。科技创新成为国家发展战略的核心,从顶层政策设计对创新的激励,到各界对A、B、C、D等金融科技在金融行业落地的高度共识,都使得金融产品迭代、行业重构、生态演进,乃至环境改变成为大概率事件。在此背景下,我们联合国内多家高职院校金融专业的骨干教师和上海逸景网络科技有限公司的专家共同开发了本教材,力求校企通力合作,开发出产教融合、校企合作的实用新型教材。
与同类教材相比,本教材具有以下特色。
1.从宏微观多种角度审视全球金融科技变革
在金融科技快速发展的背景下,我们从以下四个层面审视金融科技带来的影响和变革:从国家层面,深入分析金融科技在科技实力、经济发展和法律制度方面给我国带来的新机遇;从行业层面,分析金融科技如何创新性地解决传统金融痛点问题,特别是在解决普惠制金融 “不可能三角”问题中所起的作用;从企业层面,分析企业家在金融新形态背景下如何抓住金融科技带来的创业创新的机会,分析不同资源类型企业的金融科技创业路径、发展前景;从个人层面,阐述金融行业从业者如何调整金融职业发展思维,做好知识储备,迎接金融科技时代的来临。
2.校企合作,多维度探究金融科技的应用与发展前景
本书从以下四个维度探究了当今世界金融科技的发展演变情况:
一是提供并分析国家支持金融科技发展的政策文件,理清国家对于金融科技发展的战略定位,调整个体的努力方向,使其与金融科技的整体发展规划一致,形成正向的推动力。
二是从金融科技的基础技术层面,探讨支撑金融科技发展的核心技术的演进过程,探讨科技与金融相融合的逻辑。
三是对金融科技的具体行业应用进行解构和探讨。我们与参编企业合作,深入实践,分析金融科技在证券、保险、银行、第三方支付等领域的具体应用,探讨新兴科技如何为传统金融业务发展提供技术支持,以及如何推进金融行业的变革。
四是深入分析国内外典型成功案例。我们通过深度剖析具体案例,探讨金融科技对经济、金融、大众生活带来的深刻影响,使学生系统了解金融科技、看懂金融科技,为将来在金融科技行业从业或创新创业奠定基础。
3.编写体例、形式和内容体现高职教育特点
本教材设计的基本理念就是改革以 “学科”为标准的课程体系,建立以 “任务”为驱动的知识学习体系,把课程按项目、任务组织起来,建立实践型课程,并结合案例教学法,以实践教学为抓手,以职业能力为培养重点,培养学生的金融科技能力。本教材按照理实一体化教学模式来设计,每项任务都配有企业专家参与设计的 “做中学”等实训操作,使学生真正理解金融科技的内涵和应用方式。另外,为了帮助学生更好地掌握核心知识点,本教材有配套习题1000余道,涵盖单选、多选、判断等类型,便于教师考核教学效果。
4.创新建设立体化教材,配套丰富资源支持学习和教学
本教材结合在线学习的发展趋势,开发了微课、法律法规汇编、课件、课程标准等配套资源,为学生自主性学习提供了丰富的学习资源,为教师开展教学活动提供了多样化的优质教学资源。
5.“互联网 教材”实现优质教学资源共享
本教材充分发挥 “互联网 ”的优势,学生通过手机扫描教材上的二维码,即可获得数字课程资源支持,可直接观看精品微课,获取法律法规、习题答案等资源,有助于学生的个性化自主学习,有助于教师的教学模式创新,实现翻转课堂。
本教材除了可作为高职院校的金融科技专业教材之外,还适合于对金融科技创新模式及应用案例感兴趣的朋友,以及想了解金融科技对金融行业发展趋势影响的金融从业者。
本书编写组由来自高职院校的金融专业骨干教师以及金融科技企业专家共同组成,他们分别是:来自高职院校的吕勇、张蓓、魏曼、杨萌萌、高娜、梁剑、张玲萍等七位老师,以及来自上海逸景网络科技有限公司的单俊总经理、刘馨经理和张朗经理。
限于编者水平,教材中的不足及错漏之处在所难免,恳请广大读者朋友批评指正。
编写组
2021年5月
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