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| 編輯推薦： |
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《商业银行经营学 理论、实务与案例（微课版）》在基本、常规化理论框架下，重点展现了2015年利率市场化后商业银行经营管理的变化与商业银行数字化转型的内容，其特点可概括为“实用、有趣、新颖”。此外，为方便教学，各章均设有本章提要、学习目标、开篇阅读(案例)与思考、本章小结、练习与思考(大部分经典习题选自历年银行从业资格考试)等板块，以帮助读者加深对内容的理解、消化与吸收。
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| 內容簡介： |
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在开放性大学背景下，线上线下混合式授课模式蔚然成风，然而与之相配套的线下教材与线上授课视频却比较缺乏。编写《商业银行经营学 理论、实务与案例（微课版）》配套课程视频(随书附)，旨在结合大量通俗易懂的实务、案例来普及商业银行基本知识与基本理论，重点展现2015年利率市场化后商业银行经营管理的变化与商业银行数字化转型内容。《商业银行经营学 理论、实务与案例（微课版）》的特点可概括为“实用、有趣、新颖”。除了9章的银行基本理论与知识点外，《商业银行经营学 理论、实务与案例（微课版）》还涵盖了通俗易懂的35个银行实务案例、18个银行知识窗、13个银行财商典型实例。其中，每章节都融入银行金融知识点与银行课程思政内容。笔者将近十年商业银行课程所积累的教学经验与实践经验汇集于书中。此外，《商业银行经营学 理论、实务与案例（微课版）》还是践行本课程教育实验的一个成果。希望使“应用型本科院校”金融投资或相关经济管理专业的本科生以及“金融经济小白”的社会人士，都能轻松掌握银行的基本知识与基本理论，熟悉现代商业银行的主要业务，把握银行的**发展趋势，并形成一定的银行财商思维以有效地服务于当下及未来的理财与工作生活实践。
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| 關於作者： |
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黄莉，厦门理工学院讲师， 高级少儿财商指导师，“双师型”教师。近年发表论文若干、参与并主持各级精品课程建设。主要研究方向企业融资、金融制度与金融组织等相关领域。多年通过“线上线下混合式”模式讲授《商业银行经营管理》等3门课程，网上课程点击率高，学生反馈内容丰富、有趣易学，特别授课内容与实务、银行从业资格证考级紧密结合。
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| 目錄：
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章 商业银行导言 1
节 商业银行发展历程 2
一、商业银行的起源与发展 2
二、商业银行的发展趋势 3
第二节 商业银行概述 4
一、商业银行的性质 5
二、商业银行的经营目标 5
三、商业银行的职能 6
第三节 商业银行组织结构与制度 8
一、商业银行的组织结构 9
二、商业银行制度 9
第四节 商业银行与金融科技 10
财商小剧场 12
本章小结 13
练习与思考 14
第二章 商业银行资本金 16
节 巴塞尔协议与银行资本充足性 17
一、《巴塞尔协议Ⅰ》与银行资本
充足性 17
二、《巴塞尔协议Ⅱ》与银行资本
充足性 19
三、《巴塞尔协议Ⅲ》与银行资本
充足性 20
第二节 巴塞尔协议框架下银行资本
充足性测定 22
一、银行资本充足性 23
二、银行资本充足性测定 24
第三节 银行资本策略与我国银行业
资本监管 28
一、银行资本策略 28
二、我国银行业资本监管 30
第四节 经济资本与金融科技 33
一、经济资本含义与计量 33
二、经济资本配置模式 34
三、银行业风险绩效考核 34
四、金融科技应用 35
财商小剧场 36
本章小结 37
练习与思考 40
第三章 商业银行负债 43
节 商业银行负债概述 44
第二节 商业银行存款负债 45
一、传统存款类型 45
二、存款定价 48
三、存款创新 50
四、存款稳定性策略 52
第三节 银行非存款负债 53
一、非存款负债概述 53
二、短期借款来源与经营策略 54
三、长期借款来源与经营策略 57
第四节 银行负债与金融科技 59
财商小剧场 61
本章小结 62
练习与思考 64
第四章 商业银行资产——贷款资产 67
节 银行贷款政策与程序 68
一、贷款政策 68
二、贷款程序 69
第二节 银行贷款分类 71
一、贷款分类 71
二、四类常见贷款 72
三、科技贷款创新 77
第三节 银行贷款定价与贷款价格构成 78
一、贷款定价原则 78
二、贷款价格构成 79
第四节 银行贷款损失处置与管理制度 80
一、五级贷款分类 80
二、不良贷款 80
财商小剧场 85
本章小结 86
练习与思考 87
第五章 商业银行资产——非贷款资产 91
节 银行现金资产 92
一、现金资产构成 92
二、现金资产管理 92
三、流动性管理 94
第二节 银行证券资产 97
一、证券资产构成 97
二、证券资产管理 99
第三节 银行其他资产 101
一、租赁业务分类 102
二、租赁业务管理 106
第四节 开放银行 106
一、开放银行概述 107
二、经营模式重构 107
财商小剧场 108
本章小结 109
练习与思考 110
第六章 商业银行表外资产 114
节 中间业务 115
一、中间业务概述 115
二、中间业务分类 116
第二节 狭义表外业务 123
一、承诺业务 124
二、担保业务 125
三、金融衍生品交易业务 126
第三节 表外业务管理 127
一、表外业务风险 127
二、表外业务管理 128
第四节 银行表外业务与金融科技 129
财商小剧场 131
本章小结 131
练习与思考 133
第七章 商业银行国际业务 136
节 国际业务概述 137
第二节 国际结算与国际信贷 139
一、出口贸易短期融资 139
二、中长期贸易融资 140
第三节 外汇买卖与离岸金融 141
一、外汇买卖 141
二、离岸金融 146
第四节 联邦学习技术 149
财商小剧场 151
本章小结 152
练习与思考 153
第八章 商业银行资产负债管理 156
节 资产管理 157
一、商业贷款理论 157
二、资产转移理论 158
三、预期收入理论 158
四、超货币供给理论 159
第二节 负债管理 159
一、存款理论 159
二、购买理论 160
三、销售理论 160
第三节 资产负债综合管理 160
一、对称原则 160
二、管理方法 161
第四节 银行管理策略 162
第五节 银行管理与金融科技 164
财商小剧场 164
本章小结 165
练习与思考 166
第九章 商业银行风险管理 170
节 银行风险概述 171
一、银行风险的含义与类别 171
二、银行风险成因 172
第二节 银行风险预测与内部控制 174
一、银行风险预测 174
二、银行内部控制 177
第三节 银行风险管理策略 178
一、流动性风险管理 178
二、信用风险管理 179
第四节 远程银行 181
财商小剧场 182
本章小结 184
练习与思考 185
附录 练习与思考答案 189
参考文献 222
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| 內容試閱：
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在开放性大学背景下，线上线下混合式授课模式蔚然成风，然而与之相配套的线下教材与线上授课视频却比较缺乏。编写本书配套课程视频(随书附)，旨在结合大量通俗易懂的实务、案例来普及商业银行基本知识与基本理论。除了9章的银行基本理论与知识点外，本书还涵盖通俗易懂的35个银行实务案例、18个银行知识窗、13个银行财商典型实例。其中，每章节都融入银行金融科技知识点与银行课程思政内容。
本书共9章，在基本、常规化理论框架下，编写重点展现了2015年利率市场化后商业银行经营管理的变化与商业银行数字化转型的内容。本书的特点可概括为“实用、有趣、新颖”。实用主要表现为本书的体系既基本按照传统的商业银行经营管理教材的体系编写，又做了一定的调整，对纯理论的内容尽量删减，同时充实与强化实务性强、与现实社会经济联系密切又具有较强可操作性的内容；有趣则体现在本书各章设置实务案例、知识窗与财商小剧场，这一方面可以拓宽读者的知识面，另一方面可以增强本书的知识性、趣味性与生动性；新颖主要是对于原有学科体系中部分已经发生较大变化的内容及时给予更新。此外，为方便教学，各章均设有本章提要、学习目标、开篇阅读(案例)与思考、本章小结、练习与思考(大部分经典习题选自历年银行从业资格考试)等板块，以帮助读者加深对内容的理解、消化与吸收。
本书由厦门理工学院黄莉老师担任主编，拟定写作提纲并负责全书的总撰、统稿及润色；厦门理工学院曹明老师担任第二主编，参与各章节的统稿。同时，本书是践行本课程教育实验的一个成果，即本书前面各章节的资料收集与基本内容采编是由黄莉老师授课班级部分学生参与，尽管受限于专业基础与写作经验，但学生团队在辅助本书前期编写过程中付出了艰辛的努力，体现了应有的专业素养。他们分别是万羽乐、王燕珊、朱立杏、刘淳、朱璟熙、陈少荣、陈林、张诗雅、李昱萱、苏晓雯、苏烨琳、张晨晨、沈舒凡、张翼腾、周芷依、周依倩、郑凌云、侯梓菁、唐围、郭丽诗、郭钰莹、曹毓铄、谢紫萱。(按姓氏笔画排序，排名不分先后)
本书在编写期间得到厦门理工学院领导、教研室同人及清华大学出版社的大力支持与帮助，在此表示衷心感谢。笔者将近十年商业银行课程所积累的教学经验与实践经验汇集于本书。希望使“应用型本科院校”金融投资或相关经济管理专业的本科生，以及“金融经济小白”的社会人士，都能轻松掌握银行的基本知识与基本理论，熟悉现代商业银行的主要业务，把握银行的发展趋势，并形成一定的银行财商思维以有效地服务于当下及未来的理财与工作生活实践。
2019年，习近平总书记再次强调“金融活，经济活；金融稳，经济稳”。商业银行是金融体系的核心。因此，在我国结构转型攻坚时期，商业银行面临转型带来的新现象与新问题，这对本书银行实务案例的补充具有一定的挑战性，不妥之处在所难免，恳请各位专家及广大读者批评、指正。
编 者
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