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內容簡介:
本套书由以下三册组成:《私人财富管理实务操作:综合财富规划》《私人财富管理实务操作:婚姻继承争议解决》《私人财富管理实务操作:财富管理工具》。
目前,专门针对私人财富法律管理律师业务的专著相对不多。本套书将私人财富法律管理业务按照不同的种类分成三大类,包括财富管理工具、婚姻继承争议解决以及综合财富规划。涵盖了私人财富法律管理业务领域中较为常用的五类法律管理工具、个人婚姻继承纠纷的争议解决方案以及各类综合性的财富规划方案。
本套书的所有内容集合了作者团队在私人财富法律管理领域近20年的实践经验,同时汇聚了人民法院、各地方法院的司法观点与审判思路,对私人财富法律管理业务领域中可能会出现的各类问题进行了归纳和总结。通过本套书,读者可以在快速了解某一个私人财富法律管理焦点问题的前提下,迅速掌握相对应的解决方案,同时也能够了解到法院的观点和态度,以及裁判的思路。
本套书不仅适合从事或打算从事私人财富法律管理业务的律师阅读,也适合所有对私人财富法律管理有需求的高净值人群以及私人银行、信托公司、第三方机构等。
關於作者:
贾明军
贾明军律师是中伦律师事务所合伙人。在加入中伦前,他是上海沪家律师事务所创始人兼管理合伙人。在那之前,他是上海申浩律师事务所联合创始人。贾律师是华东政法大学特聘教授以及中国人民大学律师学院的客座教授。贾律师还曾被评选为第三届上海市优秀青年律师。
贾律师有超过20年向私人客户提供法律服务的经验。因为具有扎实的法律功底和丰富的诉讼实务经验,贾律师能够更好地结合诉讼实务和财富管理需求为客户提供全面的维权策略和防范建议。贾律师2012年--2021年连续十年被钱伯斯评价为亚太地区领先的“私人客户/财富管理”律师,2017年--2019年连续三年获得《中国法律商务》( China Law &Practice,CLP)年度“私人客户律师”称号。
贾律师的著作包括《上市公司股权分割与传承》《大额保单操作实务》《婚姻家庭纠纷案件律师业务》等。贾律师同时也是全国律协《律师执业基本技能》婚姻法律业务撰稿人。贾律师还经常接受著名媒体包括中央电视台、财经、新华社和中国企业家杂志的采访。
贾律师经常受邀在国内知名的院校,比如中欧管理学院、清华五道口、交大EMBA等发表演讲或授课。同时,贾律师也经常为全国各地律协的律师进行培训。近两年也受各大金融机构及家族办公室的邀请,为其高净值客户及客户经理演讲或授课。
蓝艳
蓝艳律师是中伦律师事务所私人财富规划业务团队的合伙人。在加入中伦前,她是中国国内首家婚姻、继承诉讼专业律师事务所的合伙人兼律所副主任。
蓝律师有超过10年以上婚姻、继承诉讼案件的争议解决的经验,对于高净值客人的婚姻、继承及关联案件的争议解决以及私人财富综合规划具有丰富的理论和实践经验。蓝律师擅长处理涉及多部门法交叉、跨境因素等综合性的婚姻、继承案件的争议解决及财富综合规划项目。蓝律师处理了多起境内外上市公司股权分割与继承案件,所服务的客人包括境内外上市公司控股股东、实际控制人、大型国企及跨国企业的高级管理人及知名民营企业家等。
蓝律师著有《上市公司股权分割与传承》《中国私人财富法律管理前沿》《法院审理股权转让案件观点集成》等专著。蓝律师曾经获得上海市律师协会届学术大赛优秀奖,同时也曾担任上海市律师协会公司与商事业务研究会委员以及上海市浦东新区专业人民调解中心调委会特邀调解员。同时,蓝律师还为各类政府机构、金融机构以及各大院校进行法律专业类的授课、演讲。
目錄 :
一章 婚姻协议
节 婚前协议概述003
第二节 婚前协议法律服务流程016
第三节 婚内“忠诚协议”023
第四节 夫妻财产约定037
第二章 股权规划
节 股东身份登记及出资义务057
第二节 股东的权利与义务067
第三节 特殊股权结构设计077
第四节 公司治理086
第五节 股权转让与质押122
第六节 股权传承157
第三章 家族信托
节 家族信托概述181
第二节 国内家族信托常见的问题189
第三节 国内家族信托的焦点归纳208
第四节 国内遗嘱信托的实践232
第五节 境外信托架构的设计与运用240
第六节 境外热门地区家族信托探究265
第七节 知名家族企业境外信托案例分析273
第四章 保险规划
节 保险与大额保单281
第二节 保单在离婚时的分割291
第三节 保险受益人纠纷的审判规则299
第四节 保单的强制执行306
第五节 保单产品的结构要点319
第六节 境外保单配置与理赔324
第七节 保险领域内的律师服务331
第八节 家庭保险配置方案334
第五章 代持筹划
节 代持筹划概述347
第二节 股权代持筹划355
第三节 房产代持筹划396
第四节 资金代持428
內容試閱 :
序言一
中伦律师事务所一直深耕于私人财富法律管理业务领域,也是中国律所中提供私人财富法律管理律师业务的领军律所。本套书的主编贾明军、蓝艳是我们中伦律师事务所的合伙人,同时也是中伦税法与财富规划小组的成员,多年来在私人财富法律管理业务方面积累了深厚的实务经验。
本套书从私人财富法律管理律师业务的三个不同板块切入,将财富管理工具、婚姻继承争议解决以及综合财富规划等内容紧密结合起来。其出版填补了该业务领域缺乏系统性、专业性、实务性书籍的空白。
对于私人财富法律管理有极大需求的民营企业家来说,无论是企业的初创阶段,还是高速发展时期,抑或是向“二代”传承的关键节点,都需要高度关注私人财富法律管理的问题。尤其是涉及私人财富安全、传承等事宜,一旦处理不慎,甚至会牵连整个“企业王国”的命运。
从本套书的体例上看,通过将私人财富法律管理律师业务分割为三个相对独立但又丝丝相扣的部分,从单一的法律管理工具,到具有对抗性的争议解决,再到综合运用的规划方案,深入浅出地剖析私人财富法律管理业务的全部内容,可供有需求的读者,尤其是企业家或致力于从事该业务领域的律师借鉴与参考。
从本套书的内容上看,结合作者们在私人财富法律管理领域多年的“实战”经验,以及真实、公开的案例分析,带领读者们获得沉浸式的阅读体验。在学习完整套书籍后可以将相应的知识进行充分的运用与实践。
希望本套书能够成为私人财富法律管理业务领域教科书级别的著作,也相信本套书能够成为致力于从事该业务领域的律师在为客户提供专业服务时可供参考的重要依据。
中华全国律师协会副会长 北京市中伦律师事务所 创始合伙人
张学兵
序言二
改革开放40余年来,中国的经济社会发生了翻天覆地的变化,日臻完善的市场经济机制和日渐成熟的营商环境造就了一大批新时代民营企业家,他们在华夏神州缔造了无数“财富神话”。民营资本的蓬勃发展也促使私人财富管理业务方兴未艾。
私人财富管理是一个非常专业的领域,具有专业化、跨境化和综合化等特点。而法律是私人财富规划的基石,完备的财富管理方案应秉承系统性思维和基于法律逻辑的顶层设计。律师在私人财富法律管理业务中具有天然的优势,其本身拥有丰富的法律专业知识,同时结合各类私人财富法律管理工具以及综合财富规划方案设计,使私人财富法律管理方案更能经受时空的考验。
中国私人财富管理业务也正在步入市场需求扩张、服务面临升级的“黄金”发展阶段。因为,未来20年将有近40万亿的财富规模从中国民企“一代”创始人传承给民企“二代”;同时,新经济和新行业的快速发展亦使新财富群体不断涌现,从而催生新的市场需求。新时代下,企业家在筹备财富法律管理规划时,往往希望兼顾个人、家族、企业和社会公益各个方面,需要更为专业和可靠的综合性解决方案。
然而,目前该业务领域的系统性研究成果仍非常稀缺。华东政法大学财富管理法律研究中心也始终关注财富管理前沿法治问题,深感该领域进行跨部门法、理论结合实务的系统性研究的必要。本套书正是借由这个契机推出问世。本套书凝聚了作者们数十年丰硕的研究成果和卓越的实务经验,其对于各类私人财富法律管理需求提供了系统性的解决方案,囊括了律师从事私人财富法律管理业务所需要掌握的各类技能。因此,本套书将成为私人财富法律管理领域的一个重要引导。
在此,衷心祝贺本套书出版!也希望其能够成为企业家们在私人财富法律管理方面的可靠参考资料,同时也为更多愿意投身于该业务领域的律师们提供有益的指引与帮助。
华东政法大学国际金融法律学院副教授、财富管理法律研究中心主任
姜影
自序
2020年是财富管理与传承领域面临新风险、新挑战、新契机的一年。一场始料不及的“黑天鹅”事件--新型冠状病毒疫情的暴发,让全球的高净值人群都处于一种非常紧张的状态,“现有资产的安全与传承”成为他们为关心的话题。
情势的变化发展使高净值人群需要面对的风险越来越多,其中既有“外患”,更有“内忧”。家族财富的安全、家族成员的身份管理、家族财富传承与跨境投资风险的不确定性会更强,这种不确定因素对家族财富的影响是巨大的,容易导致家族财富规划的分崩离析。因为疫情的影响,高净值人群及其家族内部也更加容易达成财富管理的共识。
2021年是“十四五”规划的开局之年,是开启全面建设社会主义现代化国家新征程的个五年,也是中国共产党建党100周年的重要时期,更是全球经济逐渐复苏的一年,对高净值人群来说也将会是私人财富继续增长的一年。私人财富的增长对于推动私人财富法律管理律师业务也是重要的时间节点。根据我们在私人财富法律管理领域深耕多年的经验看来,经济的蓬勃发展会使私人财富法律管理律师业务出现一个质的飞跃。
目前,专门针对私人财富法律管理律师业务的专著相对不多。本套书将私人财富法律管理业务按照不同的种类分成三大类,包括财富管理工具、婚姻继承争议解决以及综合财富规划。涵盖了私人财富法律管理业务领域中常用的五类法律管理工具、个人婚姻继承纠纷的争议解决方案以及各类综合性的财富规划方案。
本套书的所有内容集合了我们团队在私人财富法律管理领域近20年的实践经验,同时汇聚了人民法院、各地方法院的司法观点与审判思路,对私人财富法律管理业务领域中可能会出现的各类问题进行了归纳和总结。通过本套书,读者可以在快速了解某一个私人财富法律管理焦点问题的前提下,迅速掌握相对应的解决方案,同时也能够了解到法院的观点和态度,以及裁判的思路。本套书不仅适合从事或打算从事私人财富法律管理业务的律师阅读,也适合所有对私人财富法律管理有需求的高净值人群以及私人银行、信托公司、第三方机构等。
除本套书特别注明外,书中案例均来源于截稿前公开出版物、法律数据库或互联网。考虑到隐私权,书中当事人姓名、案件部分情节在不影响书籍内容的情况下作了必要的改动。书中的部分内容系我们根据实践经验总结而成,如有不足或错漏之处,请予以见谅。
感谢法律出版社的冯雨春女士对于本书出版给予的大力支持与帮助。感谢中伦律师事务所张学兵、赵靖、乔文骏、倪勇军律师等各位领导、同仁以及业界各位良师益友的鼎力支持。感谢团队助手张心仪、秦卓瑜对本书作出的贡献。感谢我们的家人对于我们工作的大力支持。再次衷心感谢在我们发展道路上帮助过我们的所有人!
贾明军 蓝 艳
2021年5月1日