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內容簡介: |
本书以金融支付为主线,系统性介绍了现代金融支付的知识与技术。本书可分为两大部分:一是行业篇,主要介绍金融支付的产生与演化、金融支付理论基础知识、我国金融支付体系构成、主要支付业务模式及行业发展现状;二是技术篇,主要介绍各类支付技术所依托的底层技术方案,加密技术、云计算、大数据在金融支付中的应用;本书超越泛泛而谈的简单科普,力求在专业性上有所突破,涵盖大量数字通信、密码学、区块链、大数据算法等领域的背景知识;紧跟行业热点与动态,逐条考证最新政策,力求内容新颖、准确。书可作为经济管理类专业高年级本科生的教材,也可作为具备经济学基础知识的跨专业学生选修课程教材,还可供对金融支付行业或数字货币感兴趣的相关人士参考使用。
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目錄:
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目 录
上篇 金融支付理论、支付工具与支付行业
第1章 导论:支付的产生与演进3
1.1 货币职能3
1.2 货币演进史5
1.3 银行信用本位下的货币创造11
1.4 支付的产生与演进逻辑13
第2章 支付理论基础15
2.1 支付及其相关概念15
2.2 支付工具属性特征20
2.3 交易、结算与清算21
第3章 支付的基础:账户28
3.1 银行结算账户28
3.2 银行清算账户38
3.3 支付账户(虚拟账户) 39
第4章 现代支付清算体系42
4.1 中国联行清算系统:1949—2005年42
4.2 中国现代化支付系统CNAPS:2002年至今45
4.3 跨境支付清算系统:SWIFT与CHIPS 50
4.4 人民币跨境清算系统CIPS 56
第5章 传统银行支付业务59
5.1 票据支付业务:支票、本票与汇票59
5.2 国际贸易中的支付工具:信用证与托收65
5.3 银行卡与中国银联67
第6章 电子银行支付业务69
6.1 电子银行概述69
6.2 网上银行70
6.3 手机银行80
6.4 电话银行83
第7章 第三方支付85
7.1 第三方支付概述85
7.2 收单业务89
7.3 互联网支付111
7.4 预付卡业务122
7.5 第三方支付重要监管政策124
中篇 金融支付技术方案
第8章 移动远程支付技术方案131
8.1 移动远程支付技术基础132
8.2 话音支付技术方案143
8.3 短信支付技术方案143
8.4 WAP网页支付技术方案144
8.5 APP支付技术方案147
第9章 移动近场支付技术方案154
9.1 RFID支付技术方案154
9.2 NFC支付技术方案159
9.3 蓝牙支付技术方案169
9.4 生物特征支付技术方案174
9.5 小众支付技术方案:声波支付、光感支付与AmazonGo方案177
第10章 大数据、云计算及其在金融支付中的应用180
10.1 大数据技术基础180
10.2 数据的计算与存储:数据中心与云计算191
10.3 人工智能200
10.4 大数据的金融应用205
10.5 云计算的金融应用:以中国工商银行为例209
第11章 加密技术与金融支付安全212
11.1 密码学基础213
11.2 消息认证码技术/哈希算法(MAC/Hash) 217
11.3 非对称加密与数字签名219
11.4 公钥的可信来源:数字证书与CA 224
11.5 金融支付安全231
下篇 数字货币及其应用
第12章 “去中心化”数字货币(上):数字货币是如何运作的? 241
12.1 基础背景知识241
12.2 区块链246
12.3 公钥即身份250
12.4 一个简单的加密货币251
12.5 “去中心化”体系与分布式共识254
12.6 激励机制与工作量证明265
第13章 “去中心化”数字货币(中):数字货币运作机制与改进272
13.1 数字货币的交易机制272
13.2 数字货币网络278
13.3 数字货币协议的更新机制:硬分叉与软分叉282
第14章 “去中心化”数字货币(下):数字货币的存储、运用与交易288
14.1 钱包软件与在线钱包288
14.2 数字货币交易所293
14.3 数字货币挖矿、矿场与矿池294
第15章 法定数字货币:《中国数字人民币的研发进展白皮书》导读300
15.1 数字人民币的研发历程与背景300
15.2 数字人民币的内涵、特点与目标304
15.3 数字人民币的设计特性、运营框架与数字钱包307
15.4 数字人民币研发工作进展及在我国的实际运用311
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