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編輯推薦: |
本书以《民法典》规则为基点展开,链接金融商事领域的各项规则,从法律实务的视角,试图梳理出一个相对完整、有脉络的金融商事规则地图。各章节结构、新旧法律条文对比、法条、案例分析等,均经由作者精心构思和编辑,各部分内容简繁得当,逻辑严谨,条理清晰,可读性较强。
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內容簡介: |
我国《民法典》的施行对金融业务交易规则影响巨大,在金融交易的两个核心交易规则合同与担保上有着诸多变化。《民法典》联动修改物权编和合同编,实现了动产和权利担保的“形式小改,实质大修”的立法理念。然而,我国《民法典》的制度供给尚无法满足金融商事实践需求,实践中诸多新型商业模式与法律纠纷仅用《民法典》规则尚无法解决问题。目前的《民法典》文本要在金融商事领域落地,还需做大量的司法适用、监管调整工作。
《民法典时代的金融交易规则》从《民法典》及《担保制度解释》等配套司法解释出发,结合《资管新规》《九民纪要》《证券法》《刑法修正案(十一)》等新法,以及正在修订中的《公司法》《破产法》等,梳理现有金融商事领域的交易规则,紧密结合金融商事业务模式与法律实务操作,尝试给读者展示金融交易规则全貌,并提供操作指引。
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關於作者: |
邬晓东、王立
邬晓东,经济法学硕士,京衡律师事务所管理合伙人、金融专业委员会主任,杭州律师协会金融专业委员会委员。长期任职于国内一流律师事务所,专注金融市场法律服务。自2009年起,为多家境内银行、信托公司以及地方金融机构提供法律服务,并担任金融机构业务培训导师,为金融产品设计合法合规交易架构,为该领域资深法律业务专家。
王立,经济法学博士,杭州师范大学教师,京衡律师事务所兼职律师,中国证券法学研究会理事,浙江省法学会金融法研究会副秘书长,浙江省法学会破产法研究会理事。深入研究公司、证券、金融法律多年。参与国家哲学社会科学基金重点项目“互联网融资法律制度创新构建研究”等多项重大课题,发表论文二十余篇。
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目錄:
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第一章 金融交易的合同效力规则
第一节 金融交易中的行政监管与合同效力
一、报批义务与合同效力
二、 《资管新规》对合同效力的影响
三、 资管保本保收益条款的法律效力
四、 金融监管下的股权代持协议效力
第二节 金融交易中的格式条款
一、 格式条款的提示说明义务
二、 格式条款的无效情形
第三节 金融交易中的情势变更与不可抗力
一、 情势变更适用范围的扩大
二、 不可抗力的界定
三、 情势变更与不可抗力的关系
四、 公平原则在情势变更案件中的适用
五、 疫情下的金融借款合同纠纷处理
第四节 金融交易合同无效的法律后果
一、 民间借贷合同无效的法律后果
二、 股权代持协议无效的法律后果
第五节 金融交易的其他合同效力规则
一、 要约邀请情形的增加
二、 预约合同的适用扩张及责任承担
三、欺诈、胁迫、重大误解的认定
四、 诉讼时效的延长
五、 公司盖章真实性与合同效力
六、 对赌条款的效力问题
第二章 金融交易的合同履行规则
第一节 债权人代位权
一、 代位权规则的修订完善
二、 新增代位权的期前行使规则
三、 债权人代位权的客体范围与举证责任
第二节 债权人撤销权
一、 债权人撤销权的行使
二、 债权人行使撤销权的举证责任分配
第三节 债权转让
一、 债权不得转让的情形
二、 从权利不因未办理登记或未转移占有而受影响
三、 债权转让的费用承担
第四节 金融合同的其他履行规则
一、 选择之债的选择权归属、转移及行使
二、 利益第三人合同中第三人的拒绝权、履行请求权与违约责任请求权
三、 违约金调整规则
四、 主债权债务终止时从权利的消灭规则
五、 债的清偿抵充顺序
六、 贷款提前到期条款的性质与履行
第三章 金融交易中的担保一般规则
第一节 类担保增信措施与担保体系
一、 类担保增信措施概述
二、 类担保增信措施的常见形式
三、 类担保增信措施法律定性裁判要旨
四、 承诺函的法律性质
三、 实务建议
五、 债务加入人能否向债务人或担保人追偿
六、 独立保函的认定
第二节 公益担保
一、 公益属性对保证人资格的影响
二、 禁止抵押的公益设施的范围
三、 以公益为目的的非营利法人提供担保的例外
第三节 公司对外担保
一、 非上市公司的对外担保
二、 上市公司的对外担保
三、 分支机构的对外担保
四、 无须决议的情况
第四节 担保物权代持
一、 担保物权代持的概念分析
二、 担保物权代持的适用情形
三、 实务建议
第五节 担保合同无效的法律后果与责任承担
一、 担保合同无效的情形下担保人承担责任
二、 担保合同无效后担保人向债务人追偿的问题
第六节 担保物权的实现程序
一、 我国实现担保物权特别程序的发展历程
二、 实现担保物权案件程序的适用
三、 实务建议
第四章 金融交易中的保证规则
第一节 保证合同概念及其从属性
一、 承担保证责任的情形
二、 保证合同的从属性
第二节 保证方式
一、 对保证方式没有约定或者约定不明确时,推定为一般保证
二、 一般保证人的免责情形
三、 一般保证先诉抗辩权的例外情形
四、 最高额保证
第三节 保证期间与诉讼时效
一、 保证期间
二、 保证债务的诉讼时效
第四节 债权转让与债务转移中的保证责任
一、 债权转让中的通知与保证的效力
二、 债务转移中保证人责任的承担
第五节 担保竞存下的权利顺位及保证人相互追偿
一、 混合担保中担保权利实现顺序、担保人之间的追偿权
二、 多个保证人情况下的保证人责任和追偿问题
第五章 金融交易中的传统担保物权规则
第一节 担保物的范围
一、 抵押物范围的变化
二、 禁止抵押的财产
三、 作为抵押物的土地经营权
四、 商铺租赁权质押的法律效力
五、 未过限售期的质押股权能否强制执行
六、 应收账款质押中“通知”的法律意义
第二节 抵押物的流转
一、 法条解读
二、 参考案例
三、 实务建议
第三节 担保物权竞存
一、 担保物权竞存的清偿顺序
二、 购买价款超级优先权
第四节 担保物权与其他权利竞存
一、 正常经营买受人规则
二、 抵押不破租赁
三、 抵押权和居住权冲突
四、 承包人放弃建设工程价款优先受偿权的法律效力
第五节 不动产抵押登记
一、 不予办理抵押登记的不动产范围
二、 抵押物的转让登记规则
三、 增加“抵押担保范围”为登记事项
四、 最高额抵押中的“最高债权额”非本金最高额
五、 房地分别抵押的登记问题
第六章 金融交易中的非典型担保规则之一:融资租赁
第一节 融资租赁业务范围
一、 融资租赁的概念与业务模式
二、 融资租赁业务范围的正面列举
三、 融资租赁业务范围的负面清单
四、 融资租赁争议模式之一:售后回租
五、 融资租赁争议模式之二:自抵押
第二节 融资租赁物的范围
一、 租赁物的监管规定
二、 租赁物的司法解释
三、 司法案例中的特殊标的物
第三节 融资租赁物的真实性
一、 虚构租赁物的司法认定
二、 融资租赁公司尽调要点
第四节 融资租赁登记
一、 融资租赁登记的类型
二、 融资租赁的登记对抗效力
三、 实务问题一:特殊动产融资租赁所有权登记的对抗效力
四、 实务问题二:出租人对租赁物的所有权无法对抗正常经营
活动中的买受人
五、 实务问题三:融资租赁与价款优先权的关系
第五节 融资租赁纠纷的诉讼应对
一、 融资租赁纠纷出租人的救济路径
二、 诉请租金加速到期中的违约金或逾期利息
三、 实现担保物权案件程序的适用
四、 诉请解除合同的诉讼要点
第七章 金融交易中的非典型担保规则之二:保理
第一节 保理的业务模式
一、 保理纠纷的溯及力、案由与管辖
二、 保理合同的服务内容及业务类型
三、 未来应收账款保理
四、 票据结算保理
五、 应收账款电子凭证保理
六、 实务建议
第二节 虚构应收账款的法律效果
一、 虚构应收账款不影响保理合同效力
二、 虚构应收账款不影响保理合同效力的例外:保理人“明知”
三、 实务建议
第三节 保理人通知
一、 保理通知为债权转让一般规则的特殊规则
二、 签收债权转让通知的债务人的抗辩权
三、 实务建议
第四节 保理合同的独立性
一、 保理合同与基础合同的相对独立性
二、 保理合同独立性的前提要件
三、 实务建议
第五节 有追索权保理
一、 有追索权保理的担保属性
二、 有追索权保理的不同行权路径
三、 有追索权保理债权的清算
四、 实务建议
第六节 无追索权保理
一、 无追索权保理的特殊规则
二、 实务建议
第七节 多重保理情形下保理人的权利顺位
一、 保理登记与权利顺位确定
二、 实务建议
第八节 保理合同准用债权转让的规定
一、 保理合同对债权转让规则的适用
二、 新债权转让规则在保理领域的争议问题
三、 实务建议
第八章 金融交易中的其他非典型担保规则
第一节 所有权保留
一、 所有权保留的法律属性
二、 所有权保留的中间处分与登记效力
三、 所有权保留的出卖人取回权
四、 买受人回赎权与出卖人再卖清算
第二节 让与担保
一、 让与担保的概念
二、 让与担保行为的认定
三、 让与担保的物权效力和权利实现
四、 让与担保标的物类型与规则
五、 股权让与担保的效力与权利实现
六、 担保权的实现
七、 实务建议
第三节 保证金账户担保
一、 保证金账户质押的性质
二、 保证金账户质押的生效条件
三、 实务建议
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